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警惕代理進出口信用證詐騙

分類:
政策法規
來源:
集團公司貿管信息部
發布時間:
2013/08/05 00:00
瀏覽量
【摘要】:

 所謂的代理進出口業務,是指外貿公司作為代理人,接受生產企業或其他委托人的委托,進口或出口其指定貨物的業務。在這一業務中,最容易發生的問題就是,委托人與外商相勾結,利用信用證來騙取外貿公司的財產。下面將通過對典型案例的分析,分別探討代理進口業務中的信用證詐騙問題及對策。
 代理進口業務中的信用證詐騙某外貿公司接受國內一物資公司的委托,與其指定的香港公司簽訂了進口鋼材的合同。價格、交貨期、開證時間、開證保證金、代理費等主要內容均在代理協議中一一明確。在收到物資公司的開證保證金(信用證金額的15%)后,外貿公司通過當地中國銀行向外開出了遠期信用證。很快外商通過銀行就寄來了信用證項下的全套單據。根據代理協議的規定,外貿公司將全套單據復印件交物資公司審核并由其確認。之后,外貿公司向銀行承兌并取得了提單。當外貿公司要求支付余款時,物資公司稱資金一時周轉困難,要求外貿公司予以寬限,并保證在外貿公司對外付款前幾天付清余款,外貿公司于是將提單交給了物資公司??沙袃镀跐M后,物資公司分文未付,而外貿公司卻不得不對外支付信用證的全額。等回過來去找物資公司,卻已是人去樓空。經了解,該公司早已欠下巨額外債,而外商是與其有多年關系的朋友。他們的“合作”使得外貿公司遭到了巨額損失。
 怎么會發生這種情況呢?據分析,信用證一經開出,便獨立于同,只要單單、單證相符,銀行就必須無條件付款。詐騙者之所以選用遠期信用證支付方式,是因為承兌期與付款期之間有時間差。通過承兌,便能拿到提單,獲得貨權。一旦將提單交給委托人,自由處分權此時已完全掌握在委托人手中。
 遇到這樣的問題時,不妨采用如下對策:1、外貿公司接受委托時,必須嚴格審查委托人和外商的資信;2、調研進口貨物的市場行情和合理價位;3、必須將物權掌握在自己手中,以減少風險;4、盡可能在信用證中設置一些掌握主動權的條款;5、如發現進口貨物有嚴重問題(如純屬廢物,無任何價值),應立即采取司法救濟手段,設法阻止銀行對外付款(如能掌握詐騙的確切證據,法院可以采取保全措施)。
 代理出口業務中的信用證詐騙某外貿公司與一工廠簽訂了一份代理協議。根據該工廠提供的條件,由外貿公司向其指定的外商出口電纜線。在出口合同簽訂后,外商如期開來了即期信用證。當外貿公司通知工廠備貨履約時,工廠稱因資金周轉困難,需外貿公司協助解決購買原材料的流動資金。經協商,外貿公司同意以信用證向銀行申請打包貸款??晒S收到款項后并未及時安排生產,雖經外貿公司再三催促,但直至交貨期,工廠也未能將貨物備齊。結果,外貿公司因無法履行出口合同而遭外商索賠,而工廠此時已關門歇業,隱含的打包貸款最終也由外貿公司償還。
 在代理出口業務中,最容易發生的問題就是打包貸款。因為打包貸款實質上是用信用證進行質押的借貸,外貿公司必須向銀行承擔到期還款的責任,此責任的履行與出口合同能否切實執行元任何關系;另一方面,外貿公司作為出口合同的賣方,必須履行出口合同中規定的義務,如有違反(即使是委托人的原因),也必須向外商承擔賠償責任。從法律角度分析,外貿公司因此獲得了向委托人追償的權利。但此權利的實現依賴于委托人(即工廠)的經濟狀況,如案例中所述的那樣,因委托人關門歇業,外貿公司的雙重損失無法從委托人處得到補償。
 針對以上病癥,有良方如下:1、與代理進口一樣,在接受代理出口委托時,外貿公司必須嚴格審查委托人和外商的資信情況;2、不要輕易為委托人向銀行申請打包貸款,如經調查認可了委托人的資信,也要在其提供切實可行的經濟保證后,才可申請打包貸款;;3.嚴格審查信用證的內容,堅決不接受無法或難以執行的“軟條款”,否則,主動權就完全掌握在外商的手中了。
 

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